02 · Объяснение

Tether에서 「차단」 버튼을 실제로 누르는 사람은 누구인가

USDT 차단은 하나의 결정이 아니라 두 단계로 이루어진 시스템입니다. 법적 근거(수사기관 요청, 제재, 법원 명령)와 기술적 실행입니다. 실제로 누가 결정을 내리는지, 그리고 왜 선의의 사용자까지 피해를 입는지 분석합니다.

explainerCryptoAlert Research

「Tether가 주소를 차단했다」고 말할 때, Tether 사무실의 누군가가 말 그대로 버튼을 누르는 모습을 떠올리기 쉽습니다. 현실은 더 복잡합니다. 모든 차단의 배후에는 두 단계로 이루어진 시스템이 있으며, 결정을 내리는 주체는 종종 Tether 자신이 아닙니다.

이 글에서 우리는 실제로 누가 결정하는지를 분석합니다. Tether 컨트랙트는 마지막 기술적 단계일 뿐입니다. 차단이 온체인에서 어떻게 나타나는지(preban → ban → destroy)에 관심이 있다면, 그 메커니즘은 해부에 관한 별도의 글에서 다루고 있습니다.

01구조

두 단계로 이루어진 블랙리스트 시스템

USDT 블랙리스트는 두 단계로 구성됩니다.

1단계 — 법적·운영 단계. 여기서 행위의 근거가 발생합니다: 정부 기관의 요청, 제재, 법원 판결, Tether 컴플라이언스 팀의 내부 결론입니다. 이 단계에는 블록체인이 없습니다——문서, 서신, 요청, 조사가 있습니다.

2단계 — 기술 단계. Tether는 관리 인터페이스를 통해 스마트 컨트랙트 함수(addBlackList)를 호출하고, 주소가 BlackList에 추가됩니다. 그 순간부터 차단은 AddedBlackList 이벤트로서 온체인에 존재합니다. 이 단계는 공개되어 있어 누구나 실시간으로 관찰할 수 있습니다.

02출처

실제로 차단을 시작하는 것은 누구인가

차단의 출처는 네 가지 범주로 나눌 수 있습니다.

1. 수사기관

주된 시나리오. 수사기관(FBI, 지역 경찰, 세무 당국, 금융정보기관)이 USDT와 관련된 조사를 진행할 때, 특정 주소를 동결하도록 Tether에 요청할 수 있습니다. 이는 제재 절차의 일부이거나, 형사 사건에서의 몰수, 또는 조사 기간의 예방 조치일 수 있습니다.

이러한 경우 Tether는 기술적 실행자로서 행동합니다——결정의 주체가 아닙니다. 결정은 다른 관할권에서, 다른 절차로 내려집니다. Tether는 요청을 받아 기술적인 부분을 수행합니다.

2. 제재 당국과 규제기관

주소가 제재 대상 범위와 연결되어 있으면 차단이 일어날 수 있습니다. 여기에는 OFAC(미국), 영국, EU, UN의 제재 또는 기타 국가 간 제한 체제가 포함될 수 있습니다. Tether에는 제재 명단을 추적하고 이를 USDT 컨트랙트 수준에서 적용하는 컴플라이언스 팀이 있습니다.

중요한 세부 사항: 제재 차단은 SDN 명단에 직접 포함된 주소뿐만 아니라 사슬을 통해 그것과 연결된 주소에도 영향을 미칠 수 있습니다. 자금이 제재 명단상의 주소를 거쳐 흘렀다면, 하류 주소도 의심 대상이 될 수 있습니다.

3. 정부 명령

이 범주에는 법원 명령, 몰수 절차, 형사 및 민사 조사에서의 자산 동결 판결이 포함됩니다. 여기서 Tether는 특정 관할권 국가 기관의 의지를 실행합니다.

4. 내부 위험 평가

Tether의 이용약관에는 Tether가 자체 재량으로 합리적이거나 필요하다고 판단할 경우 토큰을 동결할 수 있다는 조항이 포함되어 있습니다. 이 문구는 상당히 광범위하여, 명시적인 외부 요청 없이도 차단할 여지를 Tether에 남겨 둡니다.

실무적으로 여기에는 Tether의 컴플라이언스 팀이 사기 수법의 징후(예를 들어 거래소 해킹이나 피싱 캠페인 이후)를 발견하고 자체 판단으로 주소를 차단하는——때로는 수사기관의 공식 개입보다 먼저——경우가 포함됩니다.

03위험

왜 선의의 사용자까지 피해를 입는가

이 글에서 가장 중요한 실무적 결론: 블랙리스트는 사용자 자신의 행위 때문이 아니라 영향을 미칠 수 있다.

선의의 사용자가 블랙리스트에 오르는 흔한 시나리오:

  • 이력에 제재 대상 또는 사기 주소와의 연결이 있었던 거래 상대방으로부터 USDT를 받음;
  • 해킹이나 피싱 캠페인을 겪은 거래소나 서비스를 이용함;
  • 컴플라이언스 업체의 분석 과정에서 해당 주소가 더 큰 클러스터에 포함됨;
  • 해당 주소가 이전에 위험 자금이 통과한 OTC 거래에 사용됨.

USDT의 세계에서는 자신의 행위만 통제할 수 없습니다——자금이 들어오는 모든 주소의 이력을 알아야 합니다. 이것이 컴플라이언스의 새로운 현실입니다.

— 핵심 실무 위험

더 읽어보기